投資信託の特徴は?どんな種類があるの? 〜初めての投資信託〜初心者おすすめ
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6.投資信託の特徴は?どんな種類があるの? 【投資信託〜よもやま話〜】
現在、投資信託は、国内だけで3,000種類以上あると言われています。(実際に数えた訳ではありませんので、あしからず)
それは、それぞれの銀行や、証券会社が目的別に作っているからです。
一般的に、投資信託は、多くの投資家から、資金を集め、プロのファンドマネージャーが
管理、運用し、その成果を投資額に応じて、投資家に還元する仕組みになっています。
ですので、自分の目的(海外の株式に投資したい、国内の債券に投資したいなど)にあった
投資信託を選ぶことで、効率良く、目的にあった、投資をすることができる便利な投資対象になります。
簡単に特徴を挙げると、
特徴@
プロのファンドマネージャーが運用する。・・・素人の自分で、購入する銘柄を迷う必要がありません。
特徴A
小額投資ができる。…株式を購入する場合は、数万円〜数十万円必要ですが、1,000円単位で購入できます。
特徴B
分散投資できる。・・・特徴Aと関係しますが、投資信託を通して、小額で分散投資を行うことができます。
特徴C
リターンが期待できる。・・・ほとんど利息の無い貯金は資金の活用ができていません。
リスクはありますが、その分、リターンを期待できます。
特徴D
多くの種類がある。・・・先程も述べましたが、3,000種類以上あると言われているほど、多くの種類があります。
投資信託の種類を簡単に分けると、国内株式型、海外株式型、国内債券型、海外債券型、バランス型に大別できます。
為替のリスク、株式の価格のリスクを考えると、国内債券<海外債券<バランス<国内株式<海外株式の順に
リスクが高くなる傾向になります。(一概には言えませんが)
自分で、それぞれのタイプの投資信託を選び、例えば5種類に投資するなどもできますし、
バランス型を1つ購入する選択もあります。
多くの投資信託を、ポートフェリオを組み、自分で売り買いを行い、管理することができる方以外は、
バランス型の投資信託を1つ購入することが簡単で便利です。
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(海外:国内=85:15、株式:債券=50:50)
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